Conseils en gestion de patrimoine en Moselle
Préparer la retraite, protéger sa famille, réaliser un investissement financier ou immobilier transmettre son patrimoine, optimiser sa fiscalité… Quel que soit votre projet, la première étape consiste souvent à prendre un rendez-vous, à domicile ou en visio. Avec son cabinet de conseil, votre experte et conseillère Joana HODY aura à cœur de vous aider au mieux. Ci-dessous, retrouvez toutes les informations nécessaires et conseils pour votre rendez-vous.
Trois rendez-vous
En règle générale, l’accompagnement débute par trois rendez-vous. Trois temps forts qui vous permettront de travailler au mieux avec votre conseillère.
En premier lieu, la rencontre…
→ Définir vos objectifs : ce premier rendez-vous a pour but de faire connaissance. Votre conseillère et experte se présente à vous et prend le temps de découvrir vos objectifs , afin de proposer une approche globale et sur-mesure.
….place à l’étude…
→ Découvrir votre stratégie : pour ce deuxième rendez-vous, votre conseillère aura fait une analyse de votre la situation patrimoniale et financière. Elle préconisera des solutions spécifiques pour des raisons fiscales, financières, juridiques. Conçu comme un cours patrimonial, ce rendez-vous a pour objectif de vous informer au mieux. Les stratégies peuvent s’articuler autour de différentes solutions qui peuvent être par exemple l’assurance-vie, la SCPI (société civile de placement immobilier), l’immobilier, etc. Le tout en utilisant différents leviers, comme par exemple le levier de l’emprunt. Mais l’accompagnement comporte également des conseils extra-financiers, comme par exemple l’intérêt d’un mariage, d’un PACS ou non. Le maître-mot : les solutions sont toujours personnalisées en fonction de la situation et des objectifs de chacun.e.
…et enfin la mise en place des solutions !
→ Établir un partenariat d’investissement : ce troisième rendez-vous permet de prendre connaissance des partenaires avec qui nous allons travailler comme par exemple : Swisslife, Corum, Intergestion, Perial, etc. Ces derniers permettront à votre experte de donner vie à la stratégie préconisée. Durant toute la durée d’investissement, un accompagnement sur-mesure sera mis en place avec notamment un rendez-vous annuel.
Votre conseillère et experte
vous renseigne au mieux
Vous vous perdez dans les informations susmentionnées ? Vous souhaitez en savoir plus sur le déroulement des rendez-vous ou sur les différents services possibles ? Vous avez envie d’échanger au préalable avant de débuter le premier rendez-vous ? Votre professionnelle reste à votre écoute et disponible pour répondre à toutes vos questions. Pour obtenir ces explications supplémentaires, vous pouvez la contacter, soit par téléphone, soit par le biais du formulaire de contact en ligne.